从 Mahan Air 案例看旅游企业的跨境服务风险

7月30日，OFAC 针对支持伊朗 Mahan Air 及 IRGC 相关活动的全球网络采取制裁行动，新增1名个人及5家实体，涉及中国、俄罗斯、印度及伊朗等多个司法辖区。其中，相关对象包括货运公司、旅行社及技术服务企业。

这次案例对旅游行业有很强的参考意义。OFAC 指出，部分被制裁对象为 Mahan Air 提供销售代理、物流、旅行服务及其他商业支持。例如，上海翼上国际货运有限公司被称为 Mahan Air 在中国的总销售代理，并曾协调从中国向伊朗运输电子产品；上海马汉国际旅行社有限公司则被指在中国代表 Mahan Air 开展相关业务。

对航空、旅行社、OTA、差旅管理公司、GDS/票务服务商、支付合作伙伴及跨境旅游服务企业来说，制裁风险并不只来自“客户是否在名单上”。企业还需要关注航司、代理商、货代、供应商、最终收货方、付款方、股东及实际控制人，是否与受制裁对象或高风险网络存在关联。

在跨境旅游和航空服务场景中，平台访问、票务服务、代理销售、物流安排、支付路径及合作伙伴关系，都可能成为制裁风险传导的环节。

因此，旅游行业的制裁合规需要更早嵌入客户准入、供应商及合作伙伴尽调、订单及交易审核、支付筛查和持续监控流程中。

制裁合规不是阻碍业务，而是帮助企业在复杂跨境环境中，更安全、更稳健地开展业务。